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防范非法集资,保持警钟长鸣

防范非法集资,保持警钟长鸣

【摘要】:
天津市防范和处置非法集资领导小组定于2020年6月在全市范围内,集中开展以“守住钱袋子•护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动。为进一步加强防范非法集资宣传教育,切实提高全体职工风险意识和防范能力,我们整理了以下有关非法集资的防范知识,供大家学习,希望大家切实提高防范能力,建立群防群治长效机制。    一、什么是非法集资    根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解
        天津市防范和处置非法集资领导小组定于2020年6月在全市范围内,集中开展以“守住钱袋子•护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动。为进一步加强防范非法集资宣传教育,切实提高全体职工风险意识和防范能力,我们整理了以下有关非法集资的防范知识,供大家学习,希望大家切实提高防范能力,建立群防群治长效机制。
        一、什么是非法集资
       根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。
        二、非法集资的主要特征
        1.高息诱惑。宣称保本且利息畸高。
        2.小恩小惠。组织买理财抽大奖(赠好礼、返现金)等活动,以赠送米、面、电器、免费旅游等进行利诱的。
        3.“人文关怀”。针对老年群体,利用电话聊天、上门走访等方式拉近感情以实现目的。
        4.金字招牌。以奖杯、奖章、奖状或某领导视察照片,明示或暗示与某领导具有密切联系的。
        5.项目优势。打出“普惠金融”、“军民融合”、“一带一路”等国家政策旗号,号称投资项目涉及高科技、新能源、区块链等领域而无实际应用说明的。
        6.“高大上”服务。实行会员制,利用精英信息作为会员资料,引诱投资人入会,提供“高大上”服务。
        7.流动招揽。在社区、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以老年人为主要招揽对象。
        三、如何防范非法集资
        防范非法集资的“四看三思等一夜”法
        四看。一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。
        三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
        等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。 
        四、如何举报?
        可以通过四种途径来举报。
        其一,电话举报:1.拨打23601731,非法集资举报平台电话;2.拨打88908890,便民服务热线;3.拨打12315,消费者投诉举报专线;4.拨打23990110,预防和打击经济犯罪法律咨询服务专线。
       其二,登录“天津市非法集资举报中心”网络平台,填写相关信息,通过网上举报;
       其三,通过电子邮箱举报,电子邮箱为sjrjcfc@tj.gov.cn;
       其四,就近到公安机关报案。